Hướng dẫn Cơ bản về Mã QR cho Dịch vụ Tài chính và Ngân hàng

Việc sử dụng mã QR trong lĩnh vực BFSI đang được củng cố. Số ngân hàng Hoa Kỳ có kế hoạch triển khai mã QR trong hoạt động của họ sẽ tăng từ 12% trong năm 2017 lên 60% trong 2022. Hơn nữa, thanh toán di động dựa trên mã QR được dự đoán sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR là 33% bởi 2025. 

Mã QR có tiềm năng cách mạng hóa ngành BFSI bằng cách cho phép ngân hàng di động, tăng cường bảo mật cũng như cải thiện trải nghiệm và tương tác của khách hàng.

Các ngân hàng, công ty tài chính phi ngân hàng (NBFC), công ty fintech và tất cả các tổ chức tài chính có thể sử dụng mã QR để tăng cường hoạt động kinh doanh và tiếp thị của họ. 

Dưới đây là hướng dẫn toàn diện về cách sử dụng mã QR cho các dịch vụ tài chính và ngân hàng. 

Ngành BFSI đang phát triển và vai trò của mã QR

Nếu có một ngành mà công nghệ đã tạo ra tác động đáng kể, thì đó phải là ngành ngân hàng, dịch vụ tài chính và bảo hiểm (BFSI). Cùng với việc áp dụng công nghệ nhanh chóng, nhiều yếu tố khác đang thay đổi ngành.

Để hiểu tầm quan trọng của mã QR trong ngân hàng, điều quan trọng trước tiên là phải hiểu lĩnh vực này đang phát triển như thế nào. 

• Tăng tốc chuyển đổi kỹ thuật số: Lĩnh vực BFSI đang trải qua một cuộc cách mạng kỹ thuật số quan trọng. Các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác sử dụng công nghệ để cho phép chuyển tiền liền mạch, tích hợp người tiêu dùng, làm cho các dịch vụ có thể truy cập được và mang lại trải nghiệm hấp dẫn. 

• Tăng cường cạnh tranh: Với những người chơi mới thường xuyên tham gia thị trường, lĩnh vực BFSI ngày càng cạnh tranh. Do đó, các thương hiệu phải nổi bật và duy trì lợi thế cạnh tranh. 
• Tăng cường tập trung vào trải nghiệm và sự hài lòng của khách hàng: Vì sự cạnh tranh ngày càng tăng, các thương hiệu phải cung cấp trải nghiệm và sự hài lòng hàng đầu cho khách hàng. 
• Dữ liệu và phân tích: Khi lĩnh vực BFSI trở nên tập trung vào người tiêu dùng hơn, việc thu thập dữ liệu và phân tích người tiêu dùng hiện là ưu tiên hàng đầu. Mọi thương hiệu BFSI đều muốn thu thập dữ liệu của bên thứ nhất để hiểu rõ hơn về người tiêu dùng của mình và cung cấp trải nghiệm hấp dẫn, được cá nhân hóa. 

Bây giờ, mã QR đến từ đâu?

Mã QR đã chứng minh dũng khí của mình trong ngành BFSI bằng cách giúp các tổ chức làm cho cuộc sống của người dùng dễ dàng hơn và mang lại trải nghiệm tốt hơn. Từ việc cung cấp quyền truy cập vào ngân hàng di động và các dịch vụ trực tuyến khác để cho phép các giao dịch kỹ thuật số liền mạch, mã QR có nhiều ứng dụng khác nhau trong BFSI. 

Nhìn chung, mã QR đóng vai trò là cầu nối giữa thế giới ngoại tuyến và trực tuyến. Với mã QR, một thiết bị có khả năng kỹ thuật số (như điện thoại thông minh) có thể kết nối với một điểm tiếp xúc ngoại tuyến (như giấy).

Làm thế nào để sử dụng mã QR trong ngân hàng trong các dịch vụ tài chính?

Mã QR có nhiều trường hợp sử dụng trong lĩnh vực BFSI. Đây là cách các tổ chức BFSI có thể sử dụng mã QR. 

Kích hoạt giao dịch bảo mật bằng mã QR

Mã QR cho phép giao dịch nhanh chóng và được mã hóa giữa hai bên. Nghiên cứu cho thấy thanh toán bằng mã QR sẽ đạt 2.7 $ nghìn tỷ trên toàn cầu vào năm 2025, trong khi số lượng người dùng sẽ đạt 2.2 tỷ. 

Nhờ có mã QR, bất kỳ chủ cửa hàng truyền thống nào cũng có thể thu tiền thanh toán trực tuyến bằng mã QR. Mã QR cho phép cả giao dịch từ ví này sang ví khác cũng như giao dịch ngân hàng trực tiếp. 

Cung cấp trải nghiệm ngân hàng di động hàng đầu

Ngân hàng di động là một trong những xu hướng chính trong ngành BFSI. Các khoản thanh toán có giá trị 503 tỷ USD đã được thực hiện trên thiết bị di động vào năm 2020. Và với việc sử dụng internet và thiết bị di động ngày càng tăng nhanh chóng, nhiều ngân hàng và công ty tài chính phi ngân hàng (NBFC) đang cung cấp trải nghiệm di động. 

Mã QR có thể giúp các doanh nghiệp BFSI cung cấp trải nghiệm ngân hàng di động mượt mà. Ngoài thanh toán trực tuyến, bạn có thể sử dụng mã QR để cung cấp quyền truy cập tài khoản, tận dụng ngân hàng trực tuyến, v.v.

Cung cấp trải nghiệm người tiêu dùng hấp dẫn

Không giống như trước đây, các ngân hàng hiện nay cần phải cạnh tranh để giành được người tiêu dùng. Và cách tốt nhất để làm điều đó là cung cấp trải nghiệm người tiêu dùng hấp dẫn, được cá nhân hóa.

Chẳng hạn, bạn có thể sử dụng mã QR để đưa người dùng đến trang web giới thiệu tất cả các dịch vụ do ngân hàng của bạn cung cấp. Bạn cũng có thể sử dụng mã QR để cung cấp hỗ trợ khách hàng ngay lập tức trên thiết bị di động.

Mã QR cho KYC và các quy định tuân thủ khác

Các tổ chức BFSI cũng có thể sử dụng mã QR để tiến hành xác minh Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML). Ví dụ: bạn có thể sử dụng mã QR để đưa người dùng đến biểu mẫu xác minh KYC hoặc AML và đẩy nhanh quá trình.

Theo dõi tài sản liền mạch

Mã QR có thể giúp các tổ chức BFSI theo dõi và định vị tài sản vật chất, như séc, thẻ tín dụng, hối phiếu và tiền mặt. Do đó, các chuyên gia ngân hàng có thể dễ dàng theo dõi và tìm tài sản bị mất với sự trợ giúp của mã QR.

Tiếp thị và quảng cáo

Giống như tất cả các ngành, lĩnh vực BFSI có thể sử dụng mã QR để tiếp thị và quảng cáo. 

Ví dụ: nếu bạn định chạy quảng cáo trên báo, hãy bao gồm mã QR để đưa người dùng đến trang web, ứng dụng dành cho thiết bị di động hoặc các điểm đến trực tuyến khác của bạn.

Giao dịch ATM bằng mã QR 

Các ngân hàng có thể cho phép người dùng rút tiền từ máy ATM bằng mã QR. Nhiều máy ATM hiện nay cho phép mọi người rút tiền mặt và thực hiện các tác vụ ngân hàng cá nhân khác thông qua mã QR mà không cần thẻ. 

Lợi ích của mã QR trong ngành BFSI

Trong phần trước, chúng ta đã thảo luận về các ứng dụng hàng đầu của mã QR trong ngành BFSI. Bây giờ, hãy xem xét một số lợi ích và lý do quan trọng để sử dụng mã QR trong BFSI. 

Hãy đi sâu vào. 

Cải thiện trải nghiệm của người tiêu dùng

Các tổ chức BFSI có thể sử dụng mã QR để chia sẻ thông tin và dịch vụ ngay lập tức, giúp cải thiện trải nghiệm của người tiêu dùng. Chẳng hạn, một người dùng xem quảng cáo trên báo của bạn có thể quét mã QR để truy cập trang web của bạn và khám phá các dịch vụ. 

Hoạt động được sắp xếp hợp lý

Mã QR có thể giúp các ngân hàng và tổ chức tài chính tự động hóa các quy trình nhất định và hợp lý hóa các hoạt động. Ví dụ: các ngân hàng có thể sử dụng mã QR để chuyển hướng người dùng đến biểu mẫu mở tài khoản hoặc đơn xin vay. Điều này sẽ loại bỏ nhu cầu phân phối các biểu mẫu vật lý theo cách thủ công. 

Khả năng tiếp cận dịch vụ cao hơn

Các tổ chức tài chính có thể làm cho dịch vụ của họ dễ tiếp cận hơn bằng mã QR. Bạn có thể bao gồm mã QR trong tài liệu quảng cáo của mình để đưa người dùng đến trang web, ứng dụng dành cho thiết bị di động và các điểm đến trực tuyến khác, đồng thời làm cho dịch vụ của bạn dễ tiếp cận hơn. 

Tiếp thị hiệu quả hơn

Mã QR có thể đưa hoạt động tiếp thị của bạn lên một tầm cao mới. Với mã QR, bạn có thể tích hợp các kênh tiếp thị trực tuyến và ngoại tuyến của mình, tạo ra trải nghiệm đa kênh cho người tiêu dùng của bạn. 

Tiếp thị đa kênh mạnh mẽ hơn nhiều so với tiếp thị đơn kênh. Chiến lược đa kênh thúc đẩy doanh số bán hàng bằng cách 9%, sự tham gia của khách hàng bởi 3x, trải nghiệm của khách hàng tăng 60% và tỷ lệ giữ chân khách hàng tăng 91% so với các chiến lược đơn kênh. 

Bảo mật cao hơn

Mã QR có thể thêm một lớp bảo mật bổ sung cho các hoạt động của BFSI. Chẳng hạn, các ngân hàng có thể tận dụng mã QR để xác thực giao dịch, xác định tài liệu giả mạo, v.v. 

Các ngân hàng và tổ chức tài chính hàng đầu sử dụng mã QR

Các tổ chức BFSI trên toàn cầu đang sử dụng mã QR để hợp lý hóa các dịch vụ của họ và cải thiện mức độ tương tác của khách hàng. Hãy xem xét một số thương hiệu hàng đầu sử dụng mã QR. 

Ngân hàng Hoa Kỳ

Ngân hàng Hoa Kỳ sử dụng mã QR (mã QR Zelle®) để cung cấp quyền truy cập nhanh vào thông tin tài khoản và cho phép người dùng thanh toán hóa đơn và gửi tiền di động. 

Ngân hàng Union của Ấn Độ

Ngân hàng Liên minh Ấn Độ sử dụng mã QR để chia sẻ liên kết tải xuống ứng dụng ngân hàng di động và cho phép người dùng thực hiện các tác vụ ngân hàng của họ trên thiết bị di động. 

Ngân hàng ICICI

Ngân hàng ICICI sử dụng mã QR để cho phép người dùng rút tiền mặt từ máy ATM mà không cần sử dụng thẻ ghi nợ. 

Wells Fargo

Wells Fargo cho phép người dùng thực hiện thanh toán bằng thẻ tín dụng bằng cách quét mã QR. 

IMAGE

Ngân hàng Kotak Mahindra

Ngân hàng Kotak Mahindra cho phép người dùng chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng khác bằng cách quét mã QR. 

Standard Chartered

Standard Chartered cho phép người dùng gửi tiền mặt vào tài khoản ngân hàng của họ bằng cách quét mã QR. 

Chase Bank

Chase Bank sử dụng mã QR để chia sẻ giảm giá và phần thưởng với những người dùng sử dụng ứng dụng ngân hàng di động của mình. 

Ngân hàng PNC

Ngân hàng PNC sử dụng mã QR để cho phép người dùng thực hiện thanh toán không tiếp xúc bằng điện thoại thông minh của họ.

Ngân hàng Đệ nhất Cộng hòa

Ngân hàng First Republic sử dụng mã QR để cho phép người dùng gửi séc bằng cách chụp ảnh séc bằng mã QR. 

Làm cách nào để tạo mã QR cho thương hiệu BFSI của bạn?

QRCodeChimp là giải pháp quản lý và tạo mã QR cho phép bạn tạo và quản lý các chiến dịch mã QR. 

Làm theo các bước sau để tạo mã QR với QRCodeChimp. 

1. Ghé Vào qrcodechimp.com và đăng nhập vào tài khoản của bạn. Nếu bạn chưa có tài khoản, hãy đăng ký trước. 

2. Chuyển đến tab Giải pháp và chọn một giải pháp bạn chọn. Giả sử bạn muốn tạo mã QR URL để đưa người dùng đến trang web của mình. Trong trường hợp đó, hãy truy cập mã QR URL.

3. Nhập URL đích vào trường “URL hoặc Văn bản” trong phần Thông tin cơ bản. Đánh dấu vào hộp kiểm “Tạo động” để tạo mã QR động.  

4. Chuyển đến tab “Thiết kế, Màu sắc và Trang trí mã QR” và tùy chỉnh mã QR của bạn bằng các tùy chọn đã cho. 

5. Nhấp vào “Lưu mã QR”, đặt tên cho mã QR của bạn, chọn một thư mục (tùy chọn) và lưu mã đó.

Đó là nó. Mã QR sẽ được lưu trong bảng điều khiển của bạn. 

Lời cuối

Tóm lại, ngành BFSI đang nhanh chóng áp dụng mã QR cho các trường hợp sử dụng linh hoạt, dễ sử dụng và khả năng chuyển đổi trải nghiệm của người tiêu dùng. 

Nếu được sử dụng tốt, mã QR có thể tăng cấp chiến lược tiếp thị và tương tác với người tiêu dùng của bạn, đồng thời giúp bạn tạo ra lòng trung thành của người tiêu dùng trong bối cảnh dịch vụ tài chính khắc nghiệt này. Với mã QR, các công ty tài chính có thể cho phép người tiêu dùng tích hợp liền mạch và làm cho dịch vụ của họ dễ tiếp cận hơn. 

Nếu bạn muốn triển khai mã QR trong hoạt động kinh doanh và tiếp thị của mình, QRCodeChimp có thể giúp đỡ.

QRCodeChimp là giải pháp một cửa để các ngân hàng và tổ chức tài chính tận dụng sức mạnh của mã QR. Giải pháp của chúng tôi cung cấp một loạt các loại mã QR và các tính năng quản lý phù hợp để đáp ứng nhu cầu riêng của doanh nghiệp bạn. 

Bắt đầu với QRCodeChimp ngay hôm nay và khai thác tiềm năng thực sự của mã QR.